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                謹防落入“非吸”騙局

                時間:2017年05月26日信息來源:本站原創 點擊:次 收藏此文】 【字體:

                作者:郭旺海律師

                    隨著人們生活水平的提高,手上的閑置資金多了,開始考慮進行投資,要么賺取利息,要么期待分紅。在實體經濟不是很景氣,銀行存款利率又相對較低的情況下,就產生了一種現象,手上拿著錢,一旦身邊有人說“放過去靠譜”,就立馬跟風,不加甄別。最近做過的幾起“非吸”的案子,都是同樣情況,受害人期待滿滿,自己把錢放進去了,還和身邊的親戚朋友宣傳,有的竟成了其中的骨干,最后落得雞飛蛋打,甚至鋃鐺入獄。

                    我國《刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款罪懲處的是違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。表現在(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。通??吹饺缦虑樾尉托璨亮裂劬?、仔細甄別,(一)不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式吸收資金的;(二)以轉讓林權并代為管護等方式吸收資金的;(三)以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式吸收資金的;(四)不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式吸收資金的;(五)不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式吸收資金的;(六)不具有募集基金的真實內容,以假借境外基金、發售虛構基金等方式吸收資金的;(七)不具有銷售保險的真實內容,以假冒保險公司、偽造保險單據等方式吸收資金的;(八)以投資入股的方式吸收資金的;(九)以委托理財的方式吸收資金的;(十)利用民間“會”、“社”等組織吸收資金的……。事前的預防工作很重要,口口相傳不一定為真,夸大宣傳、虛假宣傳比比皆是,可以委托律師協助查詢企業工商檔案(含內、外檔)材料,包括基本登記信息以及開業、變更、股東、章程、年檢等全部公司資料,做好風控防控。

                    涉及“非吸”的業務人員入職后通常要接受專業講師的培訓,包括業務知識、財務知識等,最關鍵的是“洗腦”,讓業務人員消除顧慮,確信公司的實力,告知所從事的是朝陽行業、前沿產業,無法律風險,且給付較高的業務提成。正規的企業是代為融資,“非吸”的企業是幫助犯罪。參與辦理的一個案子,被告人之前從事保險業務,后被拉攏為企業吸收存款,其利用出色的業務能力向公眾吸收存款,在公司發放工資、獎金后,其把家庭收入全部投入“非吸”企業,后因涉嫌非法吸收公眾存款罪被判處刑罰,其本身是案件的受害人,家庭收入幾乎全部投入“非吸”企業,又成了案件的被告人。他的失敗就是因為前期缺乏充分的考察,法律知識薄弱。所以,作為普通大眾,不要讓利益蒙蔽雙眼,財富應當取之有道。

                事中控制也很重要,一旦發現企業或者個人可能涉嫌“非吸”行為,積極取回投入款項,減少損失。如果款項無法取回,事后補救及時向公安機關報案,協助公安機關抓獲相關人員,努力挽回,將損失降到最低。

                “非吸”騙局五花八門,普通公民應當增強自身法律意識,進行適當風險評估,不要輕信他人傳言,讓騙局不攻自破,給自己的財產再加把鎖??!

                (作者:郭旺海 編輯:admin)
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